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近來臉書上一堆網友討論的主題跟時事比較相關的就屬軍公教人員退休金的問題。

銀髮族
(圖片來源:銀髮心棧)

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去年的石碇馬其實不算是一個很好的回憶,路途坎坷,天氣忽陰忽雨,要不是補給站有好吃的水餃可以撫慰心靈,還真是頗不堪回首。只不過就像很多生過小孩的媽媽每次都喊「嫑嫑」,結果還不是又懷孕了... 也許人就是潛意識有股犯賤的情愫在,當黑大問起今年是否要再次挑戰時,算一算場次的間隔時間其實頗為充裕,也幾乎忘了去年的狼狽樣,加上去年也參加的朋友也願意參加,我也就這麼給他答應了。

上次的石碇馬最讓我覺得不安的就是停車問題,華梵大學位處山坡地,停車位並不算充裕,所以當初為了找停車位折騰了許久,害我擔心自己錯過起跑時間。這次特別提早出發就是怕舊事重演,不過... 車子好像比去年少了很多,在工作人員的悉心引導之後,竟然很順利的就停好車了!

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走到集合的操場上方往下一看,我才恍然大悟,原來不是我的錯覺,車子真的變少了,原因正是這次參加的人實在是好稀疏...

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在職業投資圈五年的時間,即將離開創業,回顧覺得很精采,受到很多人的幫忙。有感於一些後進朋友,可能進入沒有人帶,是以將這幾年的一些工作心得,當作攻略寫出來,供大家做參考。個人風格比較偏基本面,因此內容有一點偏頗處,另外尚資淺,所以請大家不吝指教,並歡迎討論交流!

認為最重要的幾個點

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儘管這已經是第三次挑戰渣打馬,但我對於渣打馬還是充滿敬畏,從第一次因交通因素鎩羽而歸,第二次遇到霸王寒流冷到上廁所次數破紀錄,而這次在前幾天就有氣象預測依然會遇到強大的冷氣團所造成的低溫,我就對這次是否會重演去年的慘況而擔心不已。所幸氣溫在比賽的前一天已經有些回暖,而預測比賽當天的高低溫範圍算是跑馬的舒適溫度區間,這可讓我放心不少。

有鑑於前兩次在叫計程車這件事上出現很關鍵的影響,我將準備的時間盡量縮減,這次特別提早到四點五十就趕緊用台灣大車隊的 app 叫計程車。等著 app 告知配對結果的時間比我預期還久,雖然知道凌晨四五點跑車的司機大哥一定比較少,遲遲無法配對成功卻讓我很難不想到第一次叫不到計程車而得騎腳踏車趕去總統府的窘況。基於寫程式的工作經驗,我趕緊取消這個一直沒有回應的 request,清除程式再重新啟動,發現叫車時有個付款方式的設定,先前那次我選擇了信用卡,考量到程式配對是否會把司機大哥的付款偏好也考量進來,我趕緊改成現金支付的方式重新叫車,結果這下沒多久還真的叫到車了...

在車上我跟司機大哥聊了一下,想請教他關於付款方式是否會影響到較到車的機率,他回答是因為剛好載客人到附近才會繞過來,並沒有因為我是選擇現金支付才過來,詳情是否如此還有待驗證,只能慶幸自己終於沒因為交通問題造成自己又趕不上衣保關門的時間。在重慶南路下車後也見到大量計程車出現,舉辦單位選擇總統府前廣場再加上時間沒有捷運配合,住遠一點的人不搭小黃還真沒有太多選擇,畢竟騎機車也還得找地方停車,這邊要找機車停車位應該也不容易。

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茂順油封

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猶記得兩年前 Smart 智富有一期找我湊數,當時我還提到兩檔打算加碼的標的,一個是振樺電子,另一家則是茂順油封。有趣的是當時我給的建議是振樺電可以在 120 元以下加碼,茂順則說在 95 元以下有信心加碼。不禁讓我想到電影刺激 1995 的一個橋段:

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我就開門見山地說吧,2016 年我的資產報酬率 9.78% (不是在說髒話,雖然有點代表我的心情 XD),不但輸給加權股價報酬指數的 15.59%,就連市場加權指數的10.98% 同樣也讓我為之汗顏。

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去年因為一時疏忽錯過了每年的馬拉松盛會-台北馬,今年特別叮囑自己別忘了報名時間,幸好抽籤運氣也不算差,順利完成這個小小心願。照理在十二月舉辦的台北馬應該都是頗適合跑步的氣候,但今年天氣異常的很嚴重,看天氣預報又說比賽當天又是好天氣,之前受到澎湖的豔陽照顧的很印象深刻 (而且儘管隔了一個月,當天太陽曬出來的跑衣痕跡依舊清晰可見),雖說已經隔了一個月,越逼近冬至日照時間越短,再怎樣氣溫也會比較低,但我就是對高溫很沒輒,再加上賽前天氣不好又常加班,練跑量老實說還真的很不足,種種因素加成讓我對這場賽事憂心忡忡...

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前幾天看了羅胖的一集羅輯思維,題目叫「政治的殘酷邏輯」。這一集主要探討為什麼精明幹練且在高位歷練這麼久的慈禧太后何以會放縱義和團把整個大清國已經有點慘的情勢搞得更慘,導致八國聯軍都直接打到北京,讓整個大清國國運一路走衰從此再也回不去。其中羅胖有一句話讓我印象深刻,他這麼說:「慈禧的利益和國家的利益她不一致」

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即便身為大清國當時最有權勢的人,就一般的認知,慈禧太后他的個人利益不就應該跟國家利益是緊緊相依嗎?為何他會把自己的個人利益放在國家的利益之上呢?當然,儘管事實只有一個,但歷史事件的解讀其實有多個面向,羅胖的說法並不見得就是當時慈禧太后的真正想法。不過在深入分析之後還真是不無道理。

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進入十月就是馬拉松的旺季,跟著黑暗大一起報名瑪陵馬之後,我也得為自己張羅一些賽事。在跑者廣場尋找地點跟時間都合適的賽事並不難,只是常常看中了才發現自己已經錯過報名時間或者賽事過於熱門已經額滿,我就是在發現馬祖原來也有舉辦賽事,而且才第二屆,正想藉著這機會去懷念過去在南竿數饅頭的酸甜苦辣,無奈早已錯過報名的截止日期,只好寄望明年了... 

今年由於住在金門的朋友邀約,所以破例可以帶全家搭飛機去跑金門馬,這樣的經驗讓家裡的兩個小朋友津津樂道,既然金門去過,馬祖錯過,那....當然就是趕緊找找看有沒有澎湖的賽事囉,運氣真的不錯,澎湖果然有遠東航空贊助的賽事,而且時間距離瑪陵馬有兩週,有足夠的時間可以休息,但最吸引我的正是這舉辦的日期正好是我滿四十一歲的生日,這麼特別的賽事自然不能錯過!

澎湖是有名的觀光景點,受惠於此,相關的交通與住宿都很方便,不過大部分的人去澎湖旅遊主要的目的都是玩水,旅遊旺季主要就是夏季了,所以對於 11 月中前往澎湖會不會沒地方可以住? 完全是可以不用操這個心。在此順便幫我下榻的和田大飯店打個廣告,雖然我不是玩咖,住過的飯店也不算多,但根據過往的住宿經驗,以價位跟品質來說和田真的讓我非常滿意,房間的陳設讓人很舒服,寢具乾淨以及服務人員的親切用心更是不在話下。因為這一趟去澎湖並不單純是為了跑馬(對家人來說跑馬根本就是這趟行程的小插曲而已),所以我們一家四口在星期五就已經前往澎湖馬公,租了車先玩了兩天好好體驗澎湖之美。距離上一次來澎湖沒想到已經是廿年以前的事了,當時的回憶僅限在吉貝島上的浮潛,還有大啖海鮮,偏偏這兩項都是我這次所不能做或不敢做的。不能浮潛當然不用說,但為什麼不敢好好的吃海鮮呢?當然就是怕自己留下悽慘的跑馬回憶啊~如果吃到了不新鮮或讓自己過敏的海鮮,那我跑馬那天不就白白活受罪嗎?

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客觀的說,台灣並不大,但還真有一堆地方你可能去都沒去過,甚至聽都沒聽過,瑪陵對我來說就是這樣的一個地方。其實在跑者廣場上有一堆馬拉松舉辦的地點我也都沒去過,這一場瑪陵馬要不是黑暗大揪,還真沒想過要去參加,而黑暗大之所以會去參加,主要是為了去領馬拉松普查所頒發的三十馬紀念。
 

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雖然對瑪陵沒什麼印象,不過這地方其實並不遠,從松山搭個三十分鐘火車到七堵再轉搭主辦單位提供的接駁車,過了外表看來頗傳統的六堵科技園區(之前完全沒聽過)全程半小時不到(而且車子其實開得頗慢)就到了活動的會場--瑪陵國小附近。

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在今年的股東會上,振樺電陳茂強總經理其實已經有透露公司對於併購的一些想法,只是大多數的人絕對沒料到才隔了幾個月,振樺電就在八月宣布以1.05億美元的價格 100 % 併購美國第一大 Kiosk 公司,令投資人甚至台灣同業都頗為震驚。宣布併購消息的當天也一併宣布公司將透過現金增資以及發行第二次的可轉換公司債來籌措資金償還跟銀行借來併購的部分資金,並預告在 9/29 舉辦股東臨時會。只是不同於每年例行的股東會可以在會議前一個月就收到通知書,股東臨時會的通知我是在一週多前才看到,害我以為自己被漏掉了還特別問了發言人楊素美副總是怎麼回事。

這次的併購公司儘管已經主動對整個程序有概略說明,也提到了併購的效益,但總有些細節部分想聽聽陳總經理再多做些說明,所以當楊副總探詢我是否會參加這次的股東臨時會時,我很果決的回答「會」。無奈造化弄人,怎料到才沒幾天就來了個今年度破壞力最為強大的梅姬颱風,9/27 放颱風天算是在我預料之中,而因為颱風假的緣故,券商很多原訂當天交割的交易都得遞延,因為牽涉到金額的確切數值,多少都得透過人為方式介入處理,而我身為幾個系統的負責人,再加上這次有同事請假出國也得幫忙,所以直覺認為 9/28 這天處理這些颱風假的作業之後,9/29 應該就能請假去參加振樺電的股東臨時會。沒想到...這次梅姬的威力直到 9/27 晚上還是風強雨驟,有印象自從納莉風災之後就沒再發生過的連續兩天颱風假就這麼發生了! (當然也有些陰謀論的說法,認為各縣市首長正好利用颱風這藉口幫史上最亂放假日的 9/28 該上班的金融業勞工解套)。拉拉雜雜說了這麼一大堆,結論就是因為梅姬颱風的緣故,我最後就是沒辦法參加振樺電的股東臨時會

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( 坐在中間"花叢" 旁的兩位是張德仁副董事長以及陳弘偉總經理 )

永記的股東會是今年八場股東會的最末場,因為個人拖拉的毛病導致提問內容根本就來不及在開會前準備好,非常慶幸這場也有 HC 坐陣,讓我得以輕鬆參加。HC 連續幾年都有參加永記的股東會 (去年我還因為跟中碳撞期所以缺席一次) 且他跟發言人林經理已經建立基本的友誼,再加上永記的陳弘偉總經理是 HC 之前待的電子大廠的直屬主管,幾乎可以放心把永記的民間發言人地位讓他來當。不過我還是在前一晚努力擠了幾個跟公司財務面 (這是 HC 比較擅長的部分) 比較無關的問題,既然這些不是需要去查資料就能回答的,不妨就趁這個機會來讓永記的經營團隊可以即興發揮,也可以直接觀察董事長或總經理回答時的反應。

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在這麼多長期持有的股票中,一直到去年上半年茂順大概是我持有張數最少的一家,儘管過去我也參加了不少場茂順的股東會,但在有其他公司的股東會與茂順衝突時,茂順的股東會通常是我選擇放棄的場次。而在去年下半年趁著茂順股價一直往下探的機會,我陸陸續續將其持有比重逐漸增加到與其他公司接近的程度,但這下如果遇到股東會撞期可要如何是好呢?

非常值得慶幸的是上面這個煩惱在今年沒有發生,八家公司八場股東會竟然都沒有撞期,只是彼此似乎約定好一樣,常常有連續兩天都要開股東會的情況,前幾場因為前置作業的時間還算充分,倒也能勉強應付過去,無奈剩下茂順跟永記這兩場我就已經捉襟見肘,好在這兩家公司 HC 早就已經做好準備,我也才能託他的福比較輕鬆參加這兩場股東會。HC 之前並沒有買進茂順,應該也是趁著股價來到合理價格時建立了持股,但跟我很不一樣的是他維持了一貫的認真態度,幾個月前還對油封這產業沒什麼概念的他,竟然可以在這麼不算長的時間內透過各種方法與媒介來瞭解,最讓我覺得特別的是他還跑到汽車材料行跟老闆閒聊,瞭解油封除了原廠跟副廠的差異外,即便原廠也有台製跟日製的分別;即便開的不是 BMW 卻打電話去找原廠的技師請益;工作上接觸到的設備廠商他也不放過,以上這些都是他充實自己的管道,可以想見這麼努力求知一兩個月後的結果絕對是很不得了,我也是聽了他講述這些之後深深覺得自己對於油封的瞭解有多麼不足。

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今年的帝寶股東會恐怕是歷年來我最身負重任的一次。帝寶自從掛牌上市之後,除了因為反托拉斯案面對巨額賠償而出現虧損之外,每年的獲利表現其實不算差,但由於持續的擴張必須由不小的資本支出來支應,這些年來的配息比率也都僅維持在六成左右的水準,然而....今年終於突破了這個傳統,配息率大幅下降至不到三成,從網友的反應就不難知道這個震撼彈的威力有多大,各種不滿言論與質疑聲浪排山倒海,自然也有不少網友託付我,希望能透過這個機會得到公司方面的承諾或是對未來幾項不確定因素的說明。

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(這張照片絕對不是用去年的,但因為綠油油的稻浪加上蔚藍的天空實在是很適合拍照,於是又順手拍了一次...)

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